老後のおかね
エフピークレア

【出張ご相談】

本日のご相談は、自宅でネイルサロンを営むO様。

株式投資のご経験もあり、資産運用についてもお詳しいO様。より詳しく知りたいとのことで、税控除を受けられる運用制度、

NISA【少額投資非課税制度】
iDeCo【個人型確定拠出年金】
の特徴や違いをご説明をしました。

将来に向けて、どうやって備えるか。
貯蓄、保険、それとも資産運用？

目的別に、ご自身に合った選択肢をご提案いたします。

（ご本人の承諾を得て写真を掲載しています。)

出張FP相談でした。

本日のご相談は、自営業を営むS様、R様ご夫妻。

もし働けなくなったらどうしよう。お店はどうなる？

また、将来に向けての資産準備は？

会社員と違って傷病手当金が出るわけではないので、もしもの場合が気になる奥様。

所得補償保険など各種保険のご案内を中心に、

「備える」ためのご提案をいたしました。

ご主人にとって、気になるのは資産運用。

まだ小さいお子様の将来の教育費や、自分たちの老後の生活費にどう対応するか。

iDeCo（個人型確定拠出年金）を利用し、

「殖やし、蓄える」ためのご提案をしました。

ご家族でも、考え方は違うもの。

それぞれのお考えをおうかがいし、よりよい方法を見つけていけるといいと思います。

今回は、英語でのご対応もさせていただきました。

（ご本人の承諾を得て写真を掲載しています。)