about us お知らせ
先日、iDeCoやNISAを含めた資産運用のご相談をいただいた、個人事業を営むO様。
その後フォローのご連絡をさせていただいたところ、こんな嬉しいお返事が。
「宮原さんとお話させて頂いたのをきっかけに、あれからすぐiDeCoとNISAの申し込みしたんですよ！」
とさっそく将来の資産準備のために積極的に動かれていて、とても嬉しく思いました。
つみたてNISAを始めることも検討中とのこと。2024年からさらに使いやすくなるジュニアNISAで教育費もバッチリですね。
「今まで気になりつつ、よく調べるのも面倒で後回しにしていたけど、もっと早く始めておけばよかったと思ってるぐらいです。
宮原さんにご連絡して相談させてもらってよかったです。」とありがたいご感想を聴かせてくださいました。
保険の見直しを検討されていらっしゃるN様。
・ご主人の契約している定期保険（医療特約付き）の保険期間は65歳まで
・奥さまが被共済者になっている共済の保障期間は70歳まで
で終わってしまうため、
ご主人は、男性の平均寿命81歳まで約16年間の医療保障がありませんし、奥さまは女性の平均寿命87歳まで約17年間の医療保障が足りないことになります。
現在加入している定期保険を解約し、終身医療保険への変更をご提案することにいたしました。
ただ、
①75歳になりますと後期高齢者医療保険に加入することになり、ほとんどの方は医療費が1割負担となること
（現役並み所得の場合は除く）
②長期入院等により自己負担額が高額になった場合でも「健康保険の高額療養費制度」を利用することで自己負担額を軽減することが
可能ですので（70歳未満か、70歳以上かによって自己負担額は異なります）
そのあたりを考慮する必要がありますね。
5月のFP（ファイナンシャル・プランナー）２級試験合格を目指すS様。
提案書やキャッシュフロー表作成の課題が出ています。今回はそのお手伝いをご依頼いただきました。
キャッシュフロー表を作成するには、まず給与収入や将来の退職金、公的年金収入をもとに、所得額を計算していく必要があります。
実践に役立つ内容ですね。
ぜひ頑張って合格していただきたいと思います。
