経営理念・業務運営方針・勧誘方針
🔶経営理念🔶
１．少子高齢化の時代に合わせ、お客様のニーズを聞き、新しい商品を提供し、保険を通してお客様の不安を取り除きます。
２．お客様第一を基本に置き、最適商品と最高のサービスを提供しお客様から「ありがとう」の一言をいただきます。
３．従業員の人としての生き方、仕事への取り組み方を共に考えます。
🔶お客様本位の業務運営方針🔶
１．(原則２顧客の最善の利益の追求）
当社はお客さまのニーズを的確に捉え、質の高いサービスを提供することを通じ、お客さまの満足度を向上させていきます。
２．（原則３利益相反の適切な管理）
お客様の意向把握・確認を十分に行い、最適なプランのご提案をし、補償漏れを軽減します。
３．（原則５重要な情報の分かりやすい提供）
パンフレットを必ず配布し、丁寧かつ親切な説明を心がけています。
４．（原則６顧客にふさわしいサービスの提供）
モバソンチャットを活用し情報提供を行い、次年度お客さまにあった商品や特約の説明を行います。
５．（原則７従業員に対する適切な動機づけの枠組み等）
社員に対し教育や研修を継続的に実施します。
🔶「お客様本位の業務運営方針」の定着度合を評価するための指標（KPI）🔶
１．契約の更新案内についてお客様の不明点等に余裕を持ってお答えするために、満期日7日前証券作成率80.0％を目指します。【2024年度実績：81.2％】
２．丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、対応履歴にお客さまの声を記録し、改善していきます。対応履歴の記録100％実施を
目指します。【2024年度実績：5%】
３．弊社業務がお客様に満足いただけているか、改善点がないかを振り返るために、お客様の声のアンケートの回収50件を目指します。
【2024年度実績：1.3％】
４．有効チャットルーム300件の登録を目指し、お客さまにあった商品や特約の説明を行います。【2024年度実績：90件】
５．定期的に勉強会、ミーティングを実施します。【2024年度実績 適時と定例月1回】
🔶勧誘方針🔶
金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます
１．販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律 及びその他各種法令等を遵守してまいります。
２．お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行ってまいります。
３．保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力してまいります。
◇ お客さまの金融商品に関するお客さまの知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合
的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
・保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等
を通じて、お客さまの意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、
販売・勧誘活動を行ってまいります。
・また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、
商品内容やリスク内容等の適切な説明を行ってまいります。
・変額保険等の投資性商品の勧誘にあたっては、商品内容やリスク内容等について十分な説明に努めてまいります。
・お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護
に配慮してまいります。
◇ お客さまへの商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の方法
等の創意工夫に努めます。
・販売・勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について
十分に配慮してまいります。
・お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、
お客さまにご理解いただけるよう常に努力してまいります。
◇お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう
努めます。
・保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求に
あたり適切な助言をしてまいります。
・お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融販売等に活かしてまいります。
２０２５年10月１日
