各種方針
勧誘方針
■金融商品の販売等に際して、各種法令等を遵守し、適正な販売等に努めます。
- 販売等にあたっては、保険業法、金融商品取引法、金融サービスの提供及び利用環境の整備等に関する法律、消費者契約法、個人情報の保護に関する法律およびその他各種法令等を遵守して参ります。
- お客さまに商品内容を正しくご理解いただけるよう説明内容や説明方法を創意工夫し、適正な販売・勧誘活動を行って参ります。
- 保険金の不正取得を防止する観点から、適正に保険金額を定めるなど、適切な保険販売を行うよう努力して参ります。
■お客さまの金融商品に関するお客様の知識・経験、契約目的、財産の状況等を総合的に勘案し、お客さまの意向と実情に応じた金融商品の販売等に努めます。
- 保険販売等においては、お客さまを取り巻くリスクの分析やコンサルティング活動等を通じて、お客様の意向と実情に沿った適切な最大限配慮した商品設計、販売・勧誘活動を行って参ります。
- また、お客さまのご経験、ご契約目的、財産の状況等を勘案し十分把握したうえで、保険内容やリスク内容等の適切な説明を行って参ります。
- お客さまに関する情報については、適正な取扱いを行い、お客さまの権利利益の保護に配慮して参ります。
■お客様への商品説明等については、販売・勧誘形態に応じて、お客さま本位の法令等の創意工夫に努めます。
- 販売、勧誘活動にあたっては、お客さまの立場に立って、時間帯や勧誘場所について十分に配慮して参ります。
- お客さまと直接対面しない販売等を行う場合においては、説明方法等に工夫を凝らし、お客さまにご理解いただけるよう常に努力して参ります。
■お客さまのご意見等の収集に努め現状を把握し、また、お客さまの満足度を高めるよう努めます。
- 保険契約について、万が一保険事故が発生した場合におきましては、保険金の請求にあたり、適切な助言をして参ります。
- お客さまの様々なご意見等の収集に努め、その後の金融商品販売等に活かして参ります。
個人情報保護に関する基本方針（プライバシーポリシー）
■弊社は個人情報保護の重要性に鑑み、また、保険業に対する社会の信頼をより向上させるため、お客様の個人情報を適正に取り扱うことを宣言いたします。
個人情報保護に関する基本方針（プライバシーポリシー） (0.18MB)
お客さま本位の業務運営方針
■私たちは、お客様へ真摯かつ誠実に尽くす事でお客様と「信頼関係」を築き、そこから生まれるより良いコミュニケーションを確立します。 そしてそこから「お客様から最も信頼される企業」の理念を掲げ、業務運営方針を定めます。
１）お客様の最善の利益の追求（原則２）
当社は対話をもってお客様のニーズを的確に把握し、適切な商品をお届けする事で最善の利益と安心をお届けします。
具体的取り組み
・丁寧なヒアリングと適切な情報提供
・お客さまの声を活かした業務品質向上への取組み
２）利益相反の適切な管理（原則３）
当社はお客様と当社の利益が相反する状況が発生しないよう、意向把握等の法令を遵守した取り組みと、その証跡の保管を徹底します。
具体的取り組み
・コンプライアンスやお客さま本位の業務運営に関する教育の徹底
・意向把握の記録、保管
・高齢者募集時は上記に加え、家族の同席を求める。（どうしても無理な場合、複数回の面談と、当社従業員が同席する）
３）手数料等の明確化（原則４）
保険料の他にお客様が将来的に負担される可能性がある手数料や諸費用がある場合、丁寧に分かりやすく説明をします。
具体的取り組み
・投資性商品には将来負担するかもしれない費用がある事を資料を用いて丁寧に説明
・投資性についての意向把握記録を保管
４）重要な情報のわかりやすい提供（原則５）
意向把握から始まり、商品の提供まで、お客様の理解度の乖離が生じないよう、専門用語を分かりやすく言い換えたり、重要事項の丁寧な説明を心掛けます。
具体的取り組み
・パンフレット・設計書を用いて丁寧な説明
・安心した商品決定の為に、各種資料の提供説明
・契約締結前のお客さまのご意向の確認
・お客さまへの適切な情報提供、商品提案のための社内教育
５）お客様への最適なサービスの提供（原則６）
当社はニーズを把握し、適合性の原則に基づいた商品提案はもちろん、常に情報を最新へアップデートし、アフターフォローに力を入れ、その後のライフサイクルの変化にも対応します。
具体的取り組み
・商品研修等により、情報は常に最新にし、最適提案をしていく
・各種保険請求事案には迅速に対応し、後のアンケート回答に協力頂く事で、アフターフォローへつなげる
・生活変化を見過ごさないアフターフォローを定期的に実施
６）従業員への適切な動機付けと教育体制（原則７）
当社の役職員が保険のプロとしての自己認識を高く持つ為に、定期的な各種研修実施や資格取得に力を入れ、職場環境の整備に努めます。
具体的取り組み
・年間スケジュールを組み、各種研修の実施と資格取得
・生損保の社内自己点検によるセルフチェック
・商工会等と連携し、職場環境整備支援の情報をチェック
成果指標（KPI）
私たちは「お客様から最も信頼される企業」の理念を掲げた業務運営方針を徹底しています。それに伴い、成果指標（ＫＰＩ）を以下の通り、公表いたします。
